Кредитные организации начали блокировать переводы при обнаружении нетипичного поведения клиентов, включая нехарактерные суммы, время операций и использование подозрительных устройств.
Банки усиливают меры безопасности, блокируя переводы при подозрительном поведении клиентов. Как сообщил адвокат Дмитрий Пашин из коллегии «Клишин и партнеры», кредитные организации обращают внимание на нетипичные объемы операций, время их совершения и устройства, с которых они проводятся.
Одним из новых маркеров подозрительности стал перевод средств человеку, с которым у клиента не было транзакций за последние полгода. Особенно если этому предшествовал перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тыс. рублей.
Также банки учитывают изменения номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до операции. Это может свидетельствовать о попытке злоумышленников получить доступ к счету. Дополнительными причинами блокировки могут стать частые переводы, необычные суммы или использование устройств, замеченных в мошеннических схемах.
Кредитные организации также обращают внимание на нетипичное время проведения операций, отправку крупных сумм через СБП или дробление транзакций на множество мелких переводов. Эти меры направлены на предотвращение мошенничества и защиту средств клиентов.